涉11项违法违规，外贸信托被调查！ 外贸信托是央企吗

导读：2023年下半年，外贸信托被监管部门调查，于12月31日压哨公布了11项违法违规行为。6月3日，其党委书记、总经理刘剑涉嫌严重违法违纪被调查。

12月31日，北京银保监局行政处罚信息公开表显示，中国对外经济贸易信托有限公司（以下简称“外贸信托”）因存在11项主要违法违规事实，被北京银保监局合计罚款1080万元。

根据处罚信息，外贸信托主要违法违规事实包括以下11项：

1、监管批复增资前违规以负债形式接受“增资款”并使用；

2、未能识别商业银行个人理财资金认购劣后级受益权；

3、合格投资者人数突破“资管新规”要求；4、员工汇集他人资金购买信托计划，部分被汇集人员认购金额少于30万元；

5、以应收账款收购附差额补足承诺形式，变相为房地产企业提供流动资金贷款；

6、项目资本金审核不到位，为资本金不足的项目提供融资；

7、贷款用途审查不到位，信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款；

8、房地产信托计划贷款用途管理不到位；

9、贷款用途管理不到位，部分贷款资金流入股市、房市；

10、个人贷款合同及费率管理不到位；

11、借道合作机构变相进行不同集合资金信托计划之间信托财产的相互交易。

从罚单金额和涉嫌违法违规事项来看，这是近年来监管部门开出的第三大罚单，仅次于四川信托和安信信托，外贸信托成为继四川信托、安信信托后又一有重大问题的信托公司。被罚金额超过1000万元的，也仅有四川信托、安信信托、外贸信托。

2023年3月17日，四川信托因存在13项违法违规事实，被四川银保监局处以罚款3490万元，创信托行业罚单金额之最。

而此前这一记录的保持者是安信信托。2023年4月6日，上海银保监局对安信信托出具《审慎监管强制措施决定书》，因五宗罪被处罚金1400万。

但是，和四川信托、安信信托不同的是，外贸信托是纯央企背景股东的信托公司。因此，这也是监管部门针对央企信托开出的最为严厉的罚单。（文末附有监管部门对三家信托公司罚单的明细）

那么，外贸信托违法违规严重吗？

很严重！

外贸信托主要违法违规事实包括11项，这11项不是某一两个信托计划造成的违规，而是多个信托计划违法违规合并到一起的。处罚的金额高达1080万，仅比安信信托少320万，因此，可以推测这已经涉及到多个项目，是信托公司大面积的违法违规。

从处罚名录看，外贸信托比较严重的违法违规有：

1、员工汇集他人资金购买信托，使得合格投资人数量超过200个，汇集的投资人不一定满足合格投资人的标准；

2、绕道监管发行房地产项目；

3、违规为劣质项目融资；

4、对资金用途审查和管理不到位，甚至流入股市、房市（说大了叫挪用）

5、信托财产间相互交易

仔细研究了下：除了没有大股东挪用信托财产外，外贸信托的违法违规比安信信托、四川信托更为严重。因为是央企股东背景，大股东不会去挪用资金，但这一系列的违法违规操作，已让人们大跌眼镜。

据信托圈内人了解，2023年下半年，外贸信托因业务合规性的问题一直在被监管部门重点调查，本次开出的天价罚单，正是经过深入调查后的结果。

此外，2023年6月3日，外贸信托党委书记、总经理刘剑涉嫌严重违法违纪被调查。据中国中化控股有限责任公司纪检监察组、山东省监察委员会消息：中国中化控股有限责任公司金融事业部党委委员、副总裁，外贸信托党委书记、总经理刘剑涉嫌严重违纪违法，目前正接受中国中化控股有限责任公司纪检监察组纪律审查和山东省德州市监察委员会监察调查。

2023年7月，外贸信托因“借款人55万元未按时归还、而处置借款人110万元的房屋”的行为，被法院认定涉嫌以“套路贷”的方式诈骗，并将外贸信托涉嫌犯罪的线索和材料移送公安机关立案侦查。

外贸信托违法违规之风盛行，说明了其内部管理缺失，风险管控薄弱，存在极大的安全隐患。

据外贸信托官网介绍，截至2023年末，公司注册资本80亿元，信托资产管理规模6751.29亿元，营业收入30.89亿元，利润总额18.47亿元。中国外贸信托参股诺安基金、宝盈基金和冠通期货，总部位于北京，在华东、华南、西南、西北设立区域总部，并在西安、青岛、武汉、重庆、南京、苏州、厦门、天津等地设立财富中心。

信托圈内人点评：

对于信托公司违法违规的行为，要从严从重处罚，坚决处置腐败问题，尽最大可能挽回投资者的损失，不能像安信信托那样让投资人为信托公司的违法违规行为买单。

在新的一年里，信托公司应当以此为借鉴，遵守法律法规，恪守职业道德，强化自律管理，不能损害投资人的利益牟取不义之财。勤勉尽责，诚实信用，方能无愧于投资人的委托。

附：

监管部门对外贸信托的罚单

监管部门对四川信托的处罚明细

监管部门对安信信托的处罚明细