涉案超千亿！“PTFX普顿”17名主犯被起诉！这些外汇诈骗套路要当心 海汇国际保险模式怎么样啊知乎推荐

距离“PTFX普顿”爆仓崩盘181天后，“PTFX普顿”案迎来最新进展。6月18日，12309中国检察网案件公开信息显示，日前福建省三明市梅列区人民检察院决定，对利用未经国家批准从事外汇交易的“PTFX平台”开展传销活动的刘某某等17人组织、领导提起公诉。

“PTFX普顿”以拉人头加盟的方式、以赚取高额回报为诱饵，据了解，自2016年11月21日运行至2023年8月14日期间（即至案发），“普顿PTFX”平台注册会员达175.9万人，其中缴纳会费的活跃会员172.1万人，涉及全国31个省、自治区、直辖市，主要集中在福建、山东、浙江、河北、江苏和四川等地，涉案金额总计1000余亿元。在经历了爆仓、董事长维稳、被公安机关定性传销、关闭官网等一系列事件后，随着公诉消息的到来，“PTFX普顿”上演的这场惊动汇圈的年度大戏，终于迎来大结局。

“PTFX普顿”解密：披着外汇外衣的金融传销平台

“PTFX普顿”于2016年进入中国市场，其外宣称受印尼监管，众所周知，印尼并不监管外汇，当然，为避免被识破，PTFX普顿还想出了更高明的招数，其一直宣称可以从商务部网站查到监管信息，导致众多投资者对PTFX普顿更是深信不疑。但中国驻印尼参赞处的回复，啪啪打了“PTFX普顿”的脸。

在没有外汇投资资质的条件下，“PTFX普顿”幕后老板、实际控制人尹某等人，在全国各地成立“领圣”系教育科技公司，通过开班授课、网络直播平台等媒介宣传，以每个人投资“普顿外汇”每月都能赚取高额回报为诱饵，吸引、发展会员。

（PTFX普顿控制人线下“授课”）资料显示，PTFX普顿的收益高达30％，而其采用分级返佣拉人头的方式拉拢客户，与所有资金盘无异，拉到的下线越多，订单量越多，返佣收益就越高。

（普顿PTFX收益表）

（普顿PTFX下线人数收益表）“PTFX普顿”的“宣传”效果显著，三年的时间积累了170多万会员，人员遍布全国各地，而其上演的诈骗大戏早在2018年就开始露出马脚。2018年开始，有投资者在多个平台举报“PTFX普顿”涉嫌传销，同年3月23日，福州市台江刑侦分局就普顿外汇诈骗一案立案侦查。

2023年，不断有投资者反应“PTFX普顿”问题频出，先是“网站平台无法登陆、会员全体禁言”，后来是“出金受限”，再到屡次“系统维护升级”出金缓慢，投资者叫苦不迭。

（投资者资金一周未到账）而真正引爆“PTFX普顿”这颗定时炸弹的是12月19日。12月19日晚，PTFX普顿会员大面积出现爆仓情况，其所谓的7个跟单团队中有6个爆仓，无数投资者账户余额一夜之间亏损至负数。

出现爆仓后，PTFX普顿的电话无法接通，社群也解散。对此，PTFX普顿在群内发消息称因为遭遇到十年难遇的黑天鹅事件，导致客户账户不同程度的爆仓。其中在补偿部分写明，用户自行承担本金损失，超过部分还需要用户再入金补偿普顿。

（左图：群解散，右图：PTFX发布群消息）

维稳是PTFX的始终态度，之后，PTFX普顿先是以数据异常为由发布公告维稳，后印尼监管部门回应PTFX无监管后，董事长伊凡现身视频，称希望投资者“多给一些时间。”

（PTFX普顿公告）

（PTFX普顿董事长伊凡回应）投资者们岂能坐以待毙，爆仓事件发生后，纷纷选择到公安机关报警。2023年12月26日，反传销网发布消息称，目前警方已经针对PTFX立案调查，PTFX部分骨干分别在福建三明、江西南丰等地被逮捕归案。

2023年1月28日，普顿PTFX再次被福建省三明市公安局盖章定性为传销平台，平阴公安、南丰公安也相继发布消息警示投资者。

2023年3月17日深夜，距离去年12月19日爆仓崩盘89天后，PTFX普顿正式发公告关网。

PTFX普顿一夜爆仓崩盘，却一直死而不僵，宣布关闭关网前，普顿群内有一大批中级经纪人还在群里积极维稳，哄骗投资者第三方已经解冻，普顿就要开网。

期间也有投资者想要出金，但大多数人已经在2023年12月19日那一波操作中倾家荡产，后期基本没有余额可以申请提款。

也就是说，在做垂死挣扎的同时，PTFX普顿还一直在欺骗投资者。最新消息提到的案件进展，可谓大快人心。

细数外汇诈骗平台套路，这些资金盘已崩盘！

市面上套着外汇壳子的资金盘多如牛毛，都说资金盘出征，寸韭不生，投资者只要入了资金盘的坑，血本无归。为了更好地帮助外汇投资者识别骗局，赛雷头条整理了最容易被投资者忽视的三种诈骗交易模式：一、外汇托管跟单交易跟单社区化是普通投资者参与外汇交易的主要途径，其优点很核心也很直接，跟单可以帮助一些交易技术没那么好，或者没有时间进行交易的人来获利，但近一两年外汇跟单社区的火热，一定程度上是由于资金盘和传销模式的推动。黑跟单社区一般有着这样的套路：1. 打着强监管招牌，以间接的形式参与到AB仓套利中。2. 传销模式洗脑、拉人，再加上入金量庞大，小平台很难抗拒得了这种诱惑。3. 拉几个大牌平台商做信用背书，但在社区里会安插一个黑平台，入金都进黑平台里面。4. 不存在交易行为，交易记录和K线图都是虚假的，大V、超级优秀的交易记录都是假象，只要用户规模和资金数量达到一定程度，就可以收割韭菜。

崩盘跑路的IGOFX是国内跟单模式的鼻祖，TRFX、TradeLink跟单外汇、以及赛雷真相之前报道过的PDKK跟单社区都属于黑平台。二、保本高收益模式外汇保本保息理财，让很多投资者趋之若鹜，保本往往与高收益挂钩，有些平台甚至还会将收益分为静态收益与动态收益。一般来说，保本高收益会使用这样的套路：1. 保本：a.保本投资通常情况下都是出售自动交易EA的商家的宣传手法，他们一般宣称使用他们的EA之后就可以保本，只赚不亏，但是这是不可能的，让电脑实现自动交易，在电脑的执行下，不可能实现保本。B.也有一些外汇黑平台宣称用自己的平台交易可以实现保本投资，所有的外汇平台的汇价波动都是相同的，而且投资又是自己再进行交易。同样的盘口，同样是自己交易，不可能用他们的外汇平台进行交易就能保本。因此，没有严格意义上的保本，市场上所谓的保本炒外汇一般都是骗局，慎重考虑。2. 高收益模式：a. 静态收益：黑平台一般会用这种模式进行宣称，例如IGOFX就宣传投资跟单顶级的操盘手，赚取每个月15%-40%利润，个别最高可达到45%盈利。

（STM的静态收益图）b. 动态分红：即为传销模式的分红，像金字塔般，越在顶尖的人收益越高，例如PTFX普顿，拉的下线越多收益越高，而IGOFX中的领导，则可以拿下领导可拿下线4代的盈利的分红，分别为5:3:1:1。

除了PTFX普顿、IGOFX，GCG ASIA外汇、JJPTR外汇、沃尔克、东霖国际、MIA米治崩盘、莫顿外汇等都是宣称保本或高收益的黑平台。三、对冲交易模式对冲模式，即AB仓保险机制套利（玩概念），一个账户两个仓，一个交易账户A仓，一个保险账户B仓。保险仓对冲保本金。例如：你入1500美，A仓是1000美，B仓是500美，A仓做多，B仓做空，对冲盈利。黑平台会利用此交易模式引诱投资者，他们在各大平台宣称此模式降低投资者风险，确保盈利最大化，让投资者无需承担高风险永远保本，稳定获利。对冲交易实属拆东墙补西墙的操作，最终目的只是为了吸引到