什么是外汇期货交易平台作为投资者该怎么选择？ 外汇 期货 股票 用什么交易平台交易好

一、当前国内外汇、国际期货交易市场现状

今天给各位投资者讲一下外盘外汇期货平台的相关知识。虽然我国目前国家还未放开外汇以及国际期货交易市场，国内也没有任何一家本土外汇交易平台，更没有政策支持和有政府批文的国际期货经纪商，国家既没有明令禁止，也没有正面表态，外汇期货交易在中国一直以地下形式发展，处于一个灰色地带，而且十几年来，其在国内的市场规模一直处于一个上升阶段，虽然未出现井喷式增长，但相较于现货大宗商品市场，以及火爆而又短命的邮币卡市场，外盘外汇期货（简称“外盘”）的发展模式表现的是“细水长流”稳步增长。

因为在国内从事终端开发的外盘经纪商不公布每年的新增账户和交易者总量，国内具体有多少外汇交易者，每年新增多少都无法用准确的数字去说明，我们只能通过一些相关的资料和本人对这个行业的主观感受来说明，下面是【外汇平台】和【外汇】这两个词汇的百度指数，由图可以看出，从2011年到2017年这7年中，外汇的热度整体呈一个增加势态，且2016年至今总体量有了比较大的提升。

图1 【外汇平台】百度指数

图2 【外汇】百度指数

此外还有一点能够说明外汇期货市场近两年热度较高，笔者身边的很多主做市场开发的代理商类的金融公司，以前大部承接的是国内现货交易所的会员或代理商，而今年开始陆陆续续转型到外汇期货，大概两家公司有一家就转做了外汇业务。

二、平台的资质和监管

外汇、国际期货平台多如牛毛，其最主要的一个原因就是行业的准入门槛不高，在中国从事经纪业务的外盘来自全世界各个地区，而行业内没有大一统的权威监管机构，只有各个国家的监管局或监管协会，目前国际认可度较高，比较有权威性的监管机构有FCA（英国金融市场行为监管局）、FOS（澳大利亚金融申诉服务机构）、CFTC（美国商品期货交易委员会）、FINMA（瑞士金融市场监督管理局）、NFA（美国全国期货协会）、CySEC（塞浦路斯证券和交易委员会）ASIC（澳大利亚证券及投资委员会）、FSCL（新西兰金融服务申诉公司）等等，按地域来划分主要分英国，美国，澳大利亚，瑞士、新西兰，另外比较常见的还有个塞浦路斯，他们的权威性基本是以上的顺序。其中外汇市场最为认可，监管最为严格的属FAC，像XM（总部在塞浦路斯），HXCM（兴业投资，英国），LCG（英国老牌上市券商）、GMI（英国）等。除此之外，比较知名的外汇平台很多，像FXTM富拓、FOREX嘉盛、BeneForex宝富国际，还有已经倒闭成为历史的FXC福汇等。

当然还有很多没有列举出来，而我之所以指明这些，从2011年到现在，这些盘子我都有亲自接触过，对他们有足够的了解，所以我可以说，当然业内还有其他的可能更知名的平台，但我没有去亲自了解，所以我不做评价。下面是我找到的一张2016年全球十大外汇经纪商，这里的“大”指的是市值的大小，这是最中性的数据，当然对于金融公司来讲，市值越大他的抗风险性就越强。

2016年度全球外汇经纪商市值前十名

三、平台的交易制度区别

外汇期货平台性质上来讲，外盘分为两大类，一类DD（Dealing Desk）这里要解释一下，Dealing Desk最开始是指股票市场的交易席位，现在衍生到期货市场，主要指有向下统一结算和做市能力，譬如全球最大的做市商交易所LME（伦敦金属交易所），LME实行的是一种自发的做市商制度，交易所本身并不对其会员提出任何要求，但几乎所有的LME会员都是做市商，因此，LME的经纪商同时也是做市商。

这里要说一下，很多人习惯性的认为，做市商就是对赌，其实这个是误解，LME的做市商制度背后是巴克莱、花旗、汇丰、德意志和高盛等国际巨型金融企业作为支撑，其拥有雄厚的资本和强大的融资能力，这就有力的保证了市场的稳定性，而由于做市商天生的交易机制，每笔申报单不需要对立单撮合成交，只要在允许的开仓数量内，当前价格基本上都是即时成交，所以做市商制度的交易市场有无限充沛的交易量和流动性。所以，我个人的观点是，对于做市商制度要客观看待，做市商没问题，前提是他要有那个实力，要在一个健全的监管体系下开展。那对于茫茫多的外盘来说，有几家能有足够的实力去做市商，以目前我的了解，国际前十大外汇平台没有一家是做市商！而那些资质较差的甚至没有监管，或者都是些非主流的境外机构发放的牌照，就是我们俗称的“黑平台”，而这些黑平台就是纯粹的对赌盘，那还有更甚者，直接就是那种皮包公司，完全是瞄准客户的本金，等客户入金量差不多了，卷款跑路，交易者血本无归。

其实对于这种平台很容易防范，原因就是资金监管的缺失使得平台能够随意划拨客户账户资金。所以在选择了一个平台之后，在出入金环节必须得多加留心，在入金方式上，由于现在外盘在中国特殊的现状，所以要想找个能有中国银行进行三方资金托管的平台是不可能的，没有一家银行敢跟外盘去合作承接这块业务，所以基本上大部分外盘的入金的实质就是“转账，支付”，所以从资金流转的本质上讲，没有一家外盘的资金能够绝对安全的，一般常用的入金渠道有银联（只支持CNY到账时间可能有延迟)、Visa（可以简单理解为国际银联支持EUR USD GBP）、大莱卡（类同Visa）、Skrill/Moneybookers（国外的支付宝，电子钱包）而近两年还有了支付宝，微信，百度等国内电子钱包的入金方式。

关于如何从这点来看一个平台的可靠性，当然是入金渠道越多越好，因为一个平台如果真想坑客户钱了，想卷钱跑路，那他很难在很短时间内把各种渠道里面的资金全部划拨干净，而且能弄到各种入金渠道也需要一定的资质和能力。而出金的到账速度也很重要，一般大平台的出金到账速度都在24小时以内，出金过程也会产生手续费，费率在0.5%-2%之间算正常，当然有些平台还支持信用卡透支入金，那这种费率相对来讲会更高，因为这个环节就存在了信用卡套现的问题。

四，主流交易品种以及交易软件

有些人可能对MT4软件的了解比外盘的了解还多，的确，几乎每个外汇经纪商用的交易软件都是MT4软件。MT4是市场行情接收软件，由迈达克软件公司研发，主要用于外汇、CFD及期货市场。也就是说这个软件是由专门的网络软件公司制作的，针对不同平台的需求做差异化的设计和改造，但是大的框架都是相同的，这就好比以前过内现货平台广泛使用的金网安泰的行情分析软件一样，他们都是软件提供商。而对于外汇平台来讲，主要的交易品种当然是货币兑，也就是全球主流货币之间产生的交叉汇率，少的平台有五六种，多的平台有几十近百种可交易的外汇合约。除此之外还有大宗商品和贵金属，XAG（白银）、XAU（黄金）、Crude（美油）、Brent（布伦特原油）、NatGas（天然气）、还有各国的股指期货。

图3 某外盘MT4交易软件截图

五、外盘和内盘哪个好，能赚到钱不？

外盘和内盘哪个好些，这个问题要多方面去比较。首先，风险性这块，外盘相较于内盘来讲缺少了国内的监管，没有政府批文，也就是说没有政府信用做支撑，但毫不忌讳的讲，在国内，有没有政府批文，官方支不支持对于风险二字没有多大影响，例子太多了，就像这些有地方政府，各省金融办批文的地方交易所，还有闹得最大的昆明泛亚稀有金属交易所（这个性质不同，属于庞氏骗局），其实都有地方政府信用做背书，但不正规的就是不正规，乱搞的依旧在乱搞，没变天之前就比谁胆子大。

而反观外盘，从2011年开始逐步在中国市场发展至今，7个年头里也有好多平台从开始做到现在的，更主要的是这个市场是一个竞争比较充分的市场，对于每一个外汇经纪商来讲，他们不存在特殊政策保护，面对同样的市场，只有把稳定性和安全性提高才能存活下去才能有客户，只要一乱来，那就永远out。我在这里不是想讲外盘有多么安全，绝对不是，我只是想