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113家城商行理财能力大比拼 信托理财能力排名

2023-08-05 10:10:32 互联网 未知 理财

113家城商行理财能力大比拼

发布机构:普益标准・普益寰宇研究院

研究支持:西南财经大学信托与理财研究所

发布时间:2023年4月25日

摘要

2023年1季度,银行理财能力综合排名和单项排名结果如下:

综合理财能力:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、天津银行、汉口银行。

发行能力:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、杭银理财、南银理财、青银理财、宁银理财、上银理财、北银理财、徽银理财、苏州银行(002966)、天津银行。

收益能力:城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、苏银理财、天津银行、杭银理财、宁银理财、上银理财、长沙银行(601577)、广州银行、苏州银行、青银理财。

产品研发能力:城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、南银理财、杭银理财、苏银理财、上银理财、青银理财、北银理财、汉口银行、天津银行、湖南银行。

运营管理能力:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、杭银理财、上银理财、宁银理财、青银理财、南银理财、北银理财、重庆银行、重庆三峡银行、徽银理财。

信息披露规范性:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、贵州银行、北银理财、徽银理财、长沙银行、青银理财、南银理财、上银理财、昆仑银行、湖南银行。

【本项排名节选自普益标准・银行理财能力排名报告(2023年1季度),本季度排名体系采用自2023年1季度开始启用的“普益标准?银行理财能力排名体系7.1版”。

综合理财能力排名

城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、天津银行、汉口银行。

2023年1季度,城商系理财机构中,理财能力综合排名前十的依次是苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、天津银行、汉口银行。

2023年1季度,苏银理财在发行能力、运营管理能力、信息披露规范性方面均位列城商系理财机构首位,收益能力位列第二,产品研发能力位列第四,故其理财能力综合得分居于城商系理财机构第一位;南银理财收益能力位居城商系理财机构首位,产品研发能力位居第二,发行能力得分位列第三,其他各项也均位列前十,各单项表现均较为突出,使其综合得分位居城商系理财机构第二位;宁银理财产品研发能力得分居城商系理财机构第一位,运营管理能力位列第四,发行能力和收益能力均位列第五,1季度理财能力综合排名位居城商系理财机构第三位。

表1:银行理财能力综合排行榜(2023年1季度)

城商系理财机构:

分类指标测度

1

发行能力排名

城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、杭银理财、南银理财、青银理财、宁银理财、上银理财、北银理财、徽银理财、苏州银行、天津银行。

在7.1版银行理财能力排名指标体系中,对发行能力的计算主要考虑了净值型理财产品存续规模总量、净值产品发行能力(包括净值产品存续规模增速和增长规模),以及营销渠道建设情况。相较于7.0版指标体系,新版指标体系中不再考虑个人净值产品存续规模及占比。

在城商系理财机构中,2023年1季度银行理财产品发行能力排名前十的依次是苏银理财、杭银理财、南银理财、青银理财、宁银理财、上银理财、北银理财、徽银理财、苏州银行、天津银行。

根据普益标准数据统计显示,2023年1季度城商系理财机构净值型理财产品存续数量为17375款,存续规模约为4.72万亿元。

2023年1季度,城商系理财机构发行能力平均分为12.43分,较全国性理财机构低4.32分。净值型产品发行能力方面,113家理财机构净值型产品存续规模累计下滑逾5000亿元。

表2:发行能力排行榜(2023年1季度)

城商系理财机构:

2

收益能力排名

城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、苏银理财、天津银行、杭银理财、宁银理财、上银理财、长沙银行、广州银行、苏州银行、青银理财。

银行理财能力排名指标体系中,收益能力考察各理财机构不同类别产品收益、产品破净率和星级产品。其中,产品收益主要针对现金管理型、固定收益型、混合型、权益型产品进行考察(暂不考虑金融衍生品类)。现金管理型产品主要考察产品的绝对收益,固定收益型、混合型与权益型产品结合产品区间运作收益、下行标准差、最大回撤三项指标综合评定。产品破净率评价各理财机构在存续管理产品净值破净情况。星级产品评定,根据普益标准开发的产品评级模型,考察各机构星级产品数量情况。

城商系理财机构中,收益能力排名前十的依次是南银理财、苏银理财、天津银行、杭银理财、宁银理财、上银理财、长沙银行、广州银行、苏州银行、青银理财。

2023年1季度收益能力排名中,城商系理财机构总体收益得分均值为18.94分,排名前十家城商系理财机构总体收益得分均值为20.05分,内部存有一定分化,整体来看城商系理财机构总体收益能力不及全国性理财机构。

表3:收益能力排行榜(2023年1季度)

城商系理财机构:

3

产品研发能力排名

城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、南银理财、杭银理财、苏银理财、上银理财、青银理财、北银理财、汉口银行、天津银行、湖南银行。

2023年1季度,城商系理财机构中,产品研发能力排名前十的依次是宁银理财、南银理财、杭银理财、苏银理财、上银理财、青银理财、北银理财、汉口银行、天津银行、湖南银行。

1季度,城商系理财机构产品研发能力平均得分为6.99分,而排名前十的城商系理财机构平均得分为11.68分。因此,可以看出,城商系理财机构间产品研发能力的马太效应仍然存在。此外,与全国性理财机构相比(前十平均分15.38),城商系理财机构产品研发能力仍有待改善,其在产品丰富性及产品供应量、产品创新力度等方面,都与全国性理财机构存有差距。

表4:产品研发能力排行榜(2023年1季度)

城商系理财机构:

4

运营管理能力排名

城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、杭银理财、上银理财、宁银理财、青银理财、南银理财、北银理财、重庆银行、重庆三峡银行、徽银理财。

运营管理能力从理财业务条线架构、人才体系建设、科技系统建设、风险控制措施、消费者权益保护等方面考察理财机构理财业务的运营管理能力,并对理财业务合规性进行跟踪考察。

2023年1季度,城商系理财机构中,运营管理能力排名前十的依次是苏银理财、杭银理财、上银理财、宁银理财、青银理财、南银理财、北银理财、重庆银行、重庆三峡银行、徽银理财。

1季度,城商系理财机构整体运营得分均值13.29分,不及全国性理财机构(得分均值17.40分),排名前十机构得分均值为17.35分,头部城商系理财机构运营管理能力表现相对较好,与全国性理财机构相当。整体上,与全国性理财机构相比,城商系理财机构人才储备相对薄弱、金融科技投入力度相对较小,后续城商系理财机构应尽快完善管理团队,进一步优化业务条线架构,同时也应完善风控流程及手段,提高综合化运营管理能力。

表5:运营管理能力排行榜(2023年1季度)

城商系理财机构:

5

信息披露规范性排名

城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、贵州银行、北银理财、徽银理财、长沙银行、青银理财、南银理财、上银理财、昆仑银行、湖南银行。

信息披露规范性从客户更为关切的角度出发进行评价,强调信息披露的及时性,更强调信息披露的准确性,同时也全方位的考察理财产品各要素信息披露情况,综合反映理财机构理财业务相关信息披露情况。

2023年1季度,城商系理财机构中,信息披露规范性排名前十的依次是苏银理财、贵州银行、北银理财、徽银理财、长沙银行、青银理财、南银理财、上银理财、昆仑银行、湖南银行。

相比较全国性理财机构,头部城商系理财机构信披质量相对较好。具体来看,排名前十的城商系理财机构信息披露平均分为14.21分,优于全国性理财机构。整体来看,城商系理财机构信披平均分为12.57分,信息披露存在一定分化现象,部分城商行信息披露工作有待改善。

表6:信息披露规范性排行榜(2023年1季度)

城商系理财机构:

评估问卷测度

2023年1季度银行理财能力排名的评估问卷分数,得分如下:

表7:评估问卷得分(2023年1季度)

城商系理财机构:

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