基金是日结算的还是月结算的 基金是按月结转还是按日结转

基金是日结算的还是月结算的？

1. 每天收市后结算，出一个净值。

2. 基金资产净值是由基金资产的总市值扣除其负债后的余额。基金资产的总市值是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款等其他有价证券）在某一时点，按照公允价格计算得出的资产总额；而负债就是基金在运作、融资过程中要支付给他人的各项费用、利息等。
单位基金资产净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）/ 基金单位总数
我们之所以一直强调基金净值“要在某一估值时点上，按照公允价格来计算”，是由于基金所拥有的这些资产的市场价格是在不断变化的，所以基金资产净值也随之不断变化。因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时地反映出它真实的投资价值。

3. 开放式基金每天只有一个净值，是晚上才计算出来的。快的话，在数米网，酷基金网，下午五六点就可以看到了。

在交易日15：00之前下单净值算当天的，15：00之后下单净值算下一个交易日的。周六周日和法定节假日不是交易日。

基金是按月结转还是按日结转？

1）情形一：转出和转入业务在一个分红月度内完成，对于部分转托管，
未结转收益留在原转出点；对于全部转托管，未结转收益将一起转移到转入点
。
（2）情形二：转出和转入业务跨分红月度完成，未结转收益均变成可用份
额留在原转出点，对于需要全部转出的投资者，需要到原转出点重新提交一笔
转出申请，才能全部转入到目标分销商处。
参考资料：http://www.fundtop.com

基金成交价按哪天计算？

开放式基金与封闭式基金的一个重要区别就是交易价格的确定方式不同。封闭式基金是在证券市场上投资者之间进行交易，它的价格主要由市场供求关系决定，如果你想卖出基金，但是市场上没有人愿意以你报的价格买入，那么你只能降低你的报价直至有人愿意以此价格买入。

　　开放式基金的交易价格是以基金单位净值为依据，投资者办理赎回手续时即以基金单位净值为“成交价”，同时加收一定的手续费完成“卖出”手续。
　　那么，开放式基金的单位资产净值是如何计算的？
　　T日基金资产净值＝基金总资产－基金总负债
　　T日基金单位资产净值＝T日基金资产净值／T日发行在外的基金单位总数，其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等）按照公允价格计算的资产总额；总负债是指基金运作和融资时所形成的负债，如应付管理费、应付托管费、应付利息、应付收益等；开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。
　　基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。
　　对基金资产总值的计算，一般遵循以下原则：
　　1．已上市证券按照公告截止日当日平均价或收盘价计算，该日无交易的，以最近一个交易日平均价或
收盘价为准；
　　2．未上市股票以其成本价计算；
　　3．未上市债券及银行存款，以本金加计至估值日为止的应计利息额计算；
　　4．如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理
　　5.基金盈亏率 45.70% 注:本栏印花税为0.1%、手续费率为0.3%计算成本;本栏设定的买卖价格 “以上”以该股价之上的价格(含该价格,下同)计算成交价;“以下”以该股价之下的价格计算成交价。