基金定价方式有哪几种类型的定价方法

什么是基金定价方式

基金定价方式是指基金公司根据管理的证券基金持有的投资组合资产净值来确定当日基金份额的价格。一般来说，基金的净值应该等于基金资产净值除以基金份额总数。

具体的基金定价方式

基金的定价方式主要包括以下几种类型：

1. 前收费前端平价法

前收费前端平价法又称为平价法，是指基金公司在售价中加上一定比例的为前端销售服务费，即“申购费”或“手续费”。这种定价方式的优点是，对于购买者而言，状态很明确，价格透明，交易费用较低。

2. 后收费后端平价法

后收费后端平价法是指在购买基金时，不需要付出销售手续费。而当投资者在持有基金一定时间时，基金公司依靠收取投资者一定比例的交易费用或基金管理费用实现收益，这种收费方式称为“后端收费”。这种定价方式的优点是，投资者在购买基金时不需要付出销售手续费。

3. 基金净值定价方式

基金净值定价方式是指根据基金的资产净值，在每个交易日结束后计算基金净值，并进行分红。这种定价方式的优点是基金净值易于计算，且基金编制及公告实施较简单。

4. 定期定额法

定期定额法是指基金公司在固定时间内定期从投资者账户中购买一定金额的基金份额，而不需要采取其它批量方式。这种定价方式能够有效地规避市场风险和波动，以及让投资者能够定期投资，平衡收益和风险。

总结

不同种类的基金定价方式各有优缺点，投资者可以根据自身情况选择适合自己的一种或多种方式。在选择基金产品时，投资者应该慎重考虑其风险特征、投资目的、投资期限和资金情况。