基金是当天算当天买的价格吗

结论：

大多数情况下，基金是当天算当天买的价格。

基金申购日和赎回日的注意事项

一般情况下，基金是按照当天的收盘价进行计算，而申购和赎回的时间也是有限制的。

在公开交易市场上申购基金的交易日，一般是工作日（除上海证券交易所和深圳证券交易所的规定外）。如果在交易日内的某一时间前向基金公司申请买入，那么这些基金单位的价格应按当天的收盘价计算。

如果是在一个非交易日向基金公司购买基金份额，那么这些基金份额的价格应该是参考接下来的一个交易日的收盘价计算。

赎回时间和申购时间正好相反。如果在交易日号内的某个时间向基金公司申请赎回，那么这些基金单位的价格应按当天的净值进行计算。

基金单位净值的计算方式

基金单位净值的计算方法非常简单：首先，基金净资产减去未分配利润，得到基金总份额价值。然后，将该总值除以基金总份额，即可得到每份基金净值。

以申购时间为例，如果申购时间在基金公司业务规定的可申购时间之内，那么即便是申购时间未到收盘，也是按基金当天基金净值的价格来确定的。

总的来说，基金的买入、卖出价格以基金当天的收盘价为准。

不同类型基金净值计算规则的不同

股票型、债券型和分级基金的净值计算方法略有不同。

股票型基金净值计算公式：基金净资产/基金总份额。

债券型基金净值计算公式：基金净资产/(基金总份额 基金申购款 基金盈余资金-基金赎回资金)

分级基金的净值是按照A、B两级比例计算。其中，A股份占比通常均为10%，B份额占比则为90%。具体数值根据基金公司内部规定有所差异。

情绪化投资需谨慎，及时了解基金净值变化

投资者在基金申购和赎回时，需要了解相关基金的净值计算规则，尤其是在申购和赎回过程中，基金净值的变化可能会导致持有人损失。

此外，以情绪为导向的投资常常会带来风险，需要时刻关注投资风险提示以及市场变化。