基金按哪天的价格算

结论：

基金按哪天的价格算是一个复杂的问题，因为不同类型的基金有不同的计算方式。一般而言，基金按当天收盘价来计算，但也有一些基金按照一定规则进行净值估算。

什么是基金？

基金是一种投资工具，由许多投资者的资金集中起来，由专业基金管理公司统一管理和投资。基金的投资项目包括股票、债券、货币市场工具、不动产和期货等多个方面。

基金的计算方式

基金的计算方式取决于基金类型，一般而言，基金的计算方式如下：

股票型基金：按照当天收盘价来计算。

债券型基金：按照净值估算原则来计算，即按照当天收盘价和债券的到期日计算净值。

货币型基金：按照当天的货币市场利率来计算，具体方法也是按照净值估算原则计算。

混合型基金：按照定期或不定期发布的基金净值计算规则来计算。

基金的净值估算原则

基金的净值估算原则是指基金公司根据基金资产净值和相应的基金份额，计算基金的单位净值。这种计算方式适用于债券型和货币型基金。

基金公司在工作日每天五点前，应根据当天收盘时的价格，计算基金的净资产值，并计算基金份额，最终得出该基金的美元净值和人民币净值。同时，基金公司需要按照基金合同规定，公布当日的单位净值和当日资产净值。

基金按哪天的价格算更优？

股票型基金按照当天收盘价计算，能够反映出实时市场情况，但对于频繁交易的投资者来说，可能会造成误差。

债券型和货币型基金按照净值估算原则来计算，能够避免交易误差和短期波动对基金净值的影响，但也容易受益市场变动和基金公司估值技术水平的影响。

综上所述，选择基金投资应该关注基金类型和基金公司的净值估算技术水平。对于投资者来说，应该在合理的时间内进行购买和卖出操作，以最大限度地避免误差的产生。