基金是按当天收盘价吗还是收盘价计算

如果你投资过基金，你肯定对基金的净值有所了解。

基金净值是指基金的基础资产减去实际负债后的剩余资产，然后除以基金份额得出的每份基金的价值。但是，基金的净值是按当天收盘价还是收盘价计算呢？接下来让我们来详细解答这个问题。

传统的基金是按照收盘价计算净值的。

更具体来说，这意味着基金净值是按照当天资产和负债的市场价值计算的。比如，在某个交易日，一个基金的10股股票持有市值为1000元，同时还有10元的现金和5元的负债，那么基金的净值就是(1000 10-5)/10=100.5元。

从本质上讲，这个过程是基于当天交易的结果来计算的。

ETFs（交易所交易基金）是按当天收盘价计算净值的。

也就是说，ETF每日的净值是按照交易日结束后该ETF所有持仓资产的市场价值计算的。这包括ETF所持有的各种财产，例如股票、债券、商品、货币和现金等。

由于ETF的每日净值是按当天收盘价计算的，所以这对于那些希望在交易日结束后以精确价格购买或出售ETF的投资者来说非常重要。

当ETF或基金中的某只股票或基础资产价格发生变动时，它会导致整个基金净资产的波动。

不同股票在基金或ETF中的权重不同，这也会影响基金的净值。例如，如果基金中某支股票的权重很大，那么这支股票的价格波动就会对整个基金的净值产生更大的影响。因此，投资者在选择基金或ETF时需要注意它们的投资组合。

综上所述，传统基金的净值按照收盘价计算，而ETFs的净值按照当天收盘价计算。不过，无论是传统基金还是ETF，投资者都应该了解他们投资的每个基础资产的相关信息和权重，以便更好地理解他们的投资组合。

基金和ETFs的净值具有一定的滞后性，也就是说可能在实际价格发生变动后相对滞后地反映价格变化。此外，基金的净值不一定等于其报告净值，后者通常需按照规定要求进行调整。