广发基金估值与净值相差巨大 为什么基金公布的净值有时和盘中的估值相差很大

为什么基金公布的净值有时和盘中的估值相差很大？

同于ETF开放式基金每天收盘才结算并公布当日基金净值而所谓盘估值系统利用开发者套特定算法根据即时股票报价估算某开放式基金即时净值要估算基金净值实容易事情基金持仓组合季度才公布次季度与季度之间变化无从知晓利用上季度持仓组合来估算净值必定结相差十万八千里至于利用高级数据挖掘手法基金每天公布净值和当日整市场股价对比拟合出能持仓组合并非能过似乎准确性仍旧难保障至少从现有些盘估值系统结来看结还理想甚至出现实际净值上涨而估计净值却下跌两者背道而驰尴尬情况

为什么基金公布的净值有时和盘中的估值相差很大？

不同于ETF，开放式基金每天收盘后才结算并公布当日的基金净值。而所谓盘中估值系统，就是利用开发者的一套特定算法，根据即时的股票报价估算某个开放式基金的即时净值。要估算基金净值实在不是容易的事情，基金的持仓组合一季度才公布一次，季度与季度之间的变化无从知晓，利用上季度的持仓组合来估算净值那必定是结果相差十万八千里的。至于利用高级的数据挖掘手法，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合并非不可能，不过似乎准确性仍旧难以保障。至少从现有的那些盘中估值系统的结果来看，结果还很不理想，甚至出现实际净值是上涨，而估计净值却是下跌，两者背道而驰的尴尬情况。

净值为什么与估值相差这么多

由于基金净值一般要等股市收盘以后由基金公司根据基金的股票持仓来计算盈亏，然后平摊到基金份额上来计算基金净值。计算完以后还要返回基金托管银行校对，快的话晚上8点左右就有基金净值出来。所以在这之前，一些基金网站根据基金公司年报或者季报公布的基金前十大持仓股和持股数量进行计算给出的一个参考净值，这是一个估计的数据。因此，大家在第三方销售平台上看到的是“盘中估值/实时估值”是有滞后性的。如果是换手率高的基金经理，可能十大重仓股都换了好几只股票了，估值参考意义就不大了。所以，盘中估值就更“不靠谱”了