​多笔投资，总收益率怎么算？一个技能教你（送模板）

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小她攒钱图镇楼，分享一下我如何管理多笔固收投资。

曾经给大家分享过不少记账技巧，这次来系统讲一下如何管理多笔固收产品。许多人可能跟我一样， 同时持有多笔固收类产品。这里，固收产品指固定收益率产品，包括各种固定收益P2P，约定预期收益的银行理财。可能是许多人主要配置的一部分。那么，今天的技巧就是教大家——

怎么管理这么多笔固收？

这么多笔不同期限不同金额产品，怎么知道当前所有固收类产品的年化收益率？

1、多笔固收是怎么出现的？

这个问题看似没必要问，但我觉得有必要说明一下。多笔钱固收产品，完全没有问题，因为钱是陆陆续续赚的，也是陆陆续续攒的，我们还会在不同平台不同产品中切换，遇到活动还会咬牙多攒一点。有钱就攒，是小她带给我最好的习惯，多笔投资，在保证收益的同时实现流动性。这个习惯会一直贯彻下去。

在珍惜这个好习惯的同时，如何有效率的管理这么多笔固收，这里确实需要一个技能。可以更加有效率的做到知己知彼。

2、教程第一步：创建你的投资跟进表

我当然可以分享一个模板给大家，但是更希望大家学会这一技能，做到完全自己定制。

依然是万能的excel。

表头设计，要确认好自己想要的内容，设置好公式。我提供的模板参考格式如下：

前面是需要手工录入的，每攒一笔钱，我就会把信息记录到这里。

右侧三列需要设置公式的，公式如下：

仅设置第一行的公式即可，选中设置过公式的三个单元格，鼠标变为实心十字时往下拉，表格模板就做好了。此后只要输入前面手工录入的部分，后面都可以自动计算得出。

这就是最基础的投资跟进表。

根据自己的习惯，我会创建两张固收类跟进表，一个用来跟进P2P，一个用来跟进银行理财。这是一个基础投资跟进表。可以提供如下信息：

1）记录所有在投产品

2）用于进一步统计分析。

当然，这个模板太基础，还远远没有满足我们的需求。继续看

3、教程第二步：两个公式让你一秒钟知道总收益率

在表格右侧选择两个单元格进行计算。

当前投资中总额，输入公式“=SUBTOTAL(109,B:B)”，计算的是第二列的投资总额

综合年化收益率，输入公式“=SUBTOTAL(109,I:I)*365/L1”，通过每日收益折算出年化收益率。

为什么不是SUM呢？因为这个表格要具备筛选功能，计算的是筛选值的总和，例如我要看某个月的到期投资，筛选后，右上角的计算结果会随着我筛选值的变化而变化。同样，也可以对比不同平台的收益率。

使用范例，点击鼠标筛选，自动计算：

范例一：查看某月到期投资金额和收益率

范例二：查看某平台的投资金额和收益率

4、后续维护和使用小建议

*每新增一笔，就记录一笔，不要拖延太多

*总结性信息，一个月查看一次差不多

*到期的条目，建议剪切到另一张表，用于年度总结和复盘

*表格模板建立好之后，可根据需要再调整，但尽量减少手动输入量

PS，这是我的资产管理表中的一张，我的记账表格一共有两个文件

1）账本

2）资产管理表，包括4张表格

“资产配置表”“现金流量表”“P2P投资跟进表（即上述模板）”“银行理财跟进表（与上述模板类似）”

今天分享的就是其中用得最频繁的一个模板。其中P2P投资跟进表，投资中的条目达80条，我就是用这个表去管理我这么多笔投资，做到让资金高效的运转起来。

我一直认为，理财也是讲究效率的，效率做好了，时间和精力会节省