关于“中银日积月累

尊敬的投资者：

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关监管要求，中银理财有限责任公司（以下简称“中银理财公司”）作为中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）全资子公司已于2023年7月成立，专业从事理财产品发行、投资运作等相关业务。前期由中国银行发行、投资运作且符合上述监管规定的“中银日积月累-日计划”产品（产品代码AMRJYL01，全国银行业理财信息登记系统登记编码C1010409000002）将于2023年6月11日迁移至中银理财公司运作管理，产品管理人变更为中银理财公司。迁移产品所对应的销售文件项下，原由中国银行作为产品管理人享有的权利和承担的义务，将于迁移当日自动、全部转由中银理财公司承继。中国银行将变更为迁移产品的代理销售机构，继续为投资者提供产品销售服务。具体安排如下：

一、本次迁移涉及的主要变更事项和未发生实质变更的事项

产品迁移后，理财产品说明书、风险揭示书、理财产品投资协议书、投资者权益须知和销售（代理销售）协议书等销售文件将一并更新或调整，具体情况详见调整后的产品销售文件。您可按照更新后的理财产品销售文件的约定，享有相关投资者权利。迁移后投资者在我行查询到的产品起始日和存续期不受影响，且说明书相应内容保持不变，但根据全国银行业理财信息登记系统的规则，在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询的募集起始日期、募集结束日期和产品起始日期将变更为迁移日。

（一）本次迁移涉及到的主要变更事项

1.工作时间：申购和赎回受理时间变更为每个开放日的北京时间9:00-15:30，挂单时间为工作日的北京时间0:00-8:59:59、15:30:01-24:00及非工作日的0:00-24:00。

2.交易起点：投资者交易起点为0.01元人民币，高于起点金额以0.01元人民币的整数倍递增。

3.申购赎回确认、赎回款到账：本次产品迁移后，根据《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》（银保监发[2023]20号）要求，申购确认日由申购申请受理当日调整为申购申请受理日的下一工作日，投资者申购的产品份额自申购确认日起享有分配权益；赎回确认日由赎回申请受理当日调整为赎回申请受理日的下一工作日，当日赎回且成功确认的产品份额自赎回申请受理日下一个工作日起，不享有产品的收益分配权益，投资者赎回资金一般于赎回确认日到账（如遇特殊情况可能延迟）。

4.产品投资范围、投资限制和风险评级

本产品迁移后，投资范围和投资限制将根据《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》（银保监发[2023]20号）进行调整。产品投资范围和投资限制调整后，产品风险等级相应调整为1级。

（本次迁移涉及到的产品说明书具体调整条款，详见附件）。

5.适用的销售协议

由于产品迁移后中国银行将变更为迁移产品的代理销售机构，此前未与中国银行签署《中国银行股份有限公司代理销售理财公司机构客户理财产品协议（2023年版）》或《中国银行股份有限公司代销类资产管理产品销售协议（2023年版）》（以下合称“代销协议”）的投资者，须根据中国银行协议签署流程要求与中国银行签署代销协议（此前已签署过该协议的投资者无需再次签署），如未签署代销协议，则迁移后无法通过中国银行新增购买包括本迁移产品在内的中银理财公司产品。

（二）本次迁移不发生实质性变更或未发生变更的事项

1.产品的投资管理不会受到实质性影响。中银理财公司已完成了对原在中国银行从事理财产品管理的相关专业人员划转，产品管理人的变更与产品迁移，不会对产品的投资运作产生实质性影响；

2.产品的投资策略、开放日、各项费率、估值方式等核心要素也不会发生实质性变化；

3.产品迁移后的申购、赎回等业务活动，仍然可通过中国银行的渠道（含营业网点和电子渠道）进行。

二、产品正式迁移前的相关安排

为尊重投资者的意愿，本次待迁移产品在正式迁移前，将作如下安排：

（一）如投资者不接受本次产品要素变更和产品迁移安排，可在相关产品的赎回开放日申请赎回所持有的产品份额。

相关事项如下：

1.产品赎回开放日

除周六、周日、中国法定假日以外的工作日。

2.受理时间

开放日的北京时间8：30-15：30。

3.挂单时间

开放日的北京时间0：00-5：30和15：35-24：00、非开放日的北京时间0：00-5：30和8：30-24：00。挂单交易将于下一受理时间内自动成交。

4.停业安排

停业安排以产品暂停交易公告为准。

5.赎回费

本产品不收取赎回费。

（二）如投资者持有产品份额的账户为对公一户通账户或对私活一本项下的普通活期账户、网上专属理财账户，由于迁移后系统不支持此类账户，因此，在迁移之前，投资者应联系上述账户的开户机构更换账户；如迁移前未能完成账户更换，迁移后仍可继续更换，但账户完成更换前，将无法用该账户通过中国银行新增购买包括本迁移产品在内的中银理财公司产品，且投资者在迁移后的赎回资金将按无头资金流程处理，需人工干预，届时无法确保在赎回确认日到账。

（三）如果投资者在正式迁移日继续持有产品份额，即视为投资者已知悉并同意变更产品管理人、同意与中国银行另行书面签订《中国银行股份有限公司代理销售理财公司机构客户理财产品协议（2023年版）》（机构客户）或在线签订《中国银行股份有限公司代销类资产管理产品销售协议（2023年版）》（个人客户）（如投资者此前已经与中国银行签署过上述协议，无需再次签署）、接受产品迁移至中银理财公司进行管理、接受更新后的理财产品说明书、风险揭示书、理财产品投资协议书、投资者权益须知和销售（代理销售）协议书等相关销售文件，投资者将继续按照更新后的产品说明书、风险揭示书和投资者权益须知等销售文件约定行使相应的投资者权利与承担义务。

特此公告。

中国银行股份有限公司中银理财有限责任公司2023年6月2日

 

附件1：理财产品迁移后登记编码变动情况

产品名称 产品代码 产品登记编码 （迁移前） 产品登记编码 （迁移后） 迁移后名称 中银日积月累-日计划 AMRJYL01 C1010409000002 Z7001022000077 中银理财-日积月累日计划

附件2：

中银理财-日积月累日计划产品说明书（2023年6月11日生效）.pdf